Перед вами вторая часть инструкции для новичков по началу работы на фондовом рынке. Первую часть читайте здесь,
в ней я разобрал начало работы на российском рынке. В этой части
расскажу, как выйти на биржи США и других стран. По моей статистике 2/3
клиентов отказываются работать на западных рынках из-за незнания языка,
законов и особенностей рынка - они им кажутся сложными, а разбираться
некогда или не хочется. Надеюсь, после этой инструкции статистика
улучшится.
Где открыть счет
В первую очередь решите, в какой юрисдикции открыть счет. Вот варианты: 1. Открыть у российского брокера через Россию 2. Открыть у российского брокера через Кипр 3. Открыть у американского брокера напрямую в США Варианты
1 и 2 будут у одного и того же брокера. Например, БКС дает доступ к
американским площадкам через Единый брокерский счет, на котором доступны
фондовый рынок Московской биржи, срочный рынок, валютный рынок, а также
американские площадки NYSE, NASDAQ и NYSE MKT (AMEX). При этом вы
заключаете стандартное генеральное соглашение с российским юридическим
лицом. Одновременно на таком счете могут быть куплены акции Сбербанка на
Московской бирже и акции Facebook на американской NASDAQ. Через
кипрские дочки доступ к американским площадкам дают БКС, Финам и Freedom
Finance. О других компаниях я не знаю подробностей и живых отзывов,
поэтому писать ничего не буду. И в первом и во втором варианте для
открытия счета будет достаточно $5.000 для БКС и Финама, а вот Freedom
Finance открывают счета от $10.000. Счет вам откроют за день - в момент
визита в офис. Комиссия составит в среднем 1 цент за покупку каждой
акции, но не менее $2 в день. Дополнительно удерживается депозитарная
комиссия 0,02006% в месяц от суммы активов на последний торговый день
месяца. Например, при покупке 50 акций Apple по $157 сумма сделки
составит $7.850 и вы заплатите $2 брокерской комиссии + $1,57
депозитарной комиссии. Некоторые клиенты думают, что торговать на
американских биржах дорого, но это не так. Обратите внимание, что
комиссия берется с акции, а не с торгового оборота, как в России. Чем
дешевле акции вы покупаете, тем больше комиссию платите. Помните об
этом. Вариант работы через Россию предпочтителен при сумме активов
до $10.000. Если сумма больше, то рекомендую открывать счет напрямую в
США. Сегодня только один американский брокер открывает счета инвесторам
из России - Interactive Brokers. Меня однажды спросили: "А это не
развод. Это настоящий брокер?" Настоящий. Акции компании Interactive
Brokers торгуются
на NASDAQ под тикером IBKR, а капитализация компании $21,7 млрд. Для
примера, капитализация Сбербанка $74 млрд, а ВТБ - $13 млрд. К слову,
никто из российских брокеров не торгуется на бирже. На случай
банкротства брокера активы инвесторов застрахованы на сумму до $500.000
из которых до $250.000 страхование денег на счете. Комиссия составит 0,5
цента за акцию, но не менее $1 на сделку. В нашем примере с акциями
Apple комиссия составит $1 - в два раза ниже, чем в России.
Как открыть счет
Через российского брокера процедура аналогична открытию счета
на российском рынке. Приходите в офис выбранного брокера, скажите, что
вам нужно и через полчаса счет будет открыт. С Interactive Brokers чуть сложнее. Для открытия счета заполните заявку на сайте
брокера. Из предложенного списка счетов выбирайте "Частный инвестор или
трейдер". Заполните предлагаемую заявку и получите на почту письмо с
доступом в личный кабинет. По ссылке из письма возвращайтесь на сайт и
вводите необходимую информацию для финальной регистрации счета. Заполнив
анкету и загрузив сканы документов, дождитесь оповещения службы
поддержки об активации счета. Как правило, при верном заполнении счет
активируют за пару дней. После этого в личном кабинете берите реквизиты
счета и идите в банк для перевода денег. В банках не возникает вопросов и
валютный контроль без проблем отправляет переводы в сторону Interactive
Brokers. Через день деньги поступят на счет - приступайте к торговле.
Кстати, через IB кроме американского рынка доступны рынки еще 26 стран,
которые подключают за дополнительную плату.
Счет открыт. Что дальше
Мы сделали большое дело - разобрались с выбором брокера и
открытием счета. Дальше задача усложняется - совершение сделок и поиск
информации об активах для покупки. У российских брокеров сделки
на американском рынке совершаются через Quik. У Interactive Brokers
собственная торговая платформа - TWS, которая отличается от привычного
нам Quik`а. Скачайте демо-версию терминала и разберитесь с ней перед
совершением сделок. Разобраться не сложно - пары дней хватит.
Торговый терминал IB Trader Workstation (TWS) Дальше переходим к поиску информации.На уже знакомом сайте invest-idei.ru публикуются идеи как по российскому рынку, так и по американскому. Как ориентир - используйте его в работе. Обзоры
по американскому рынку и инвестиционные идеи публикуют аналитики
Freedom Finance. Также об американском рынке пишет команда БКС-Экспресс в
новостной ленте. На этом список русскоязычных источников, которыми я пользуюсь сам, заканчивается. Еще есть сайт investing.com
- достаточный набор информации, русский язык, рекомендации по акциям,
но много всплывающей рекламы, а это напрягает и мешает работать. В англоязычном интернете ресурсов для анализа американских акций сотни, если не тысячи. Для себя я выбрал следующие: finviz.com.
На этом сайте я смотрю фундаментальные и технические показатели по
акциям. Огромный набор доступных фильтров и метрик помогает выбирать
бумаги по точным и конкретным параметрам. Здесь же в разделе "Portfolio"
добавлены акции и фонды из личного списка наблюдения. С помощью этого
раздела я смотрю графики и новости по выбранным бумагам. Карта рынка
показывает изменение стоимости по секторам - помогает при работе с
секторальными ETF.
Карта рынка с finviz.com zacks.com.
Крутой ресурс с обзорами, стратегиями, поисковиком и новостями. Часть
информации в закрытом доступе по подписке, но бесплатной версии хватает
для самостоятельного анализа. Здесь я скачиваю обзоры по акциям и
фондам, читаю новости и смотрю консенсус прогнозы аналитиков по
интересующим активам.etfdb.com.
Здесь ищу информацию по ETF и читаю новости индустрии. С помощью
"скринера" подбираю фонды по нужным мне параметрам для дальнейшего
анализа. После поиска подходящего фонда иду на сайт управляющей компании
и читаю детальную информацию о фонде там. Думаю, для начала этого хватит. Разберетесь с этими ресурсами, пойдем дальше.
Выводы
Итак, мы разобрали начальный этап работы на американских
биржах и теперь знаем где и как открыть счет, а также где искать
информацию по акциям и фондам. Когда я начинал изучение американского
рынка, подобной инструкции не нашел, а хотелось бы. Надеюсь, этот обзор
вам поможет, а старт на западных фондовых биржах будет легким. У некоторых возникает вопрос - почему Америка, чем плох российский рынок. Отвечу статистическими фактами: На ведущих биржах США торгуется 7.000 акций и 3.000 ETF, а в России 300 акций и 12 ETF. Объем торгов по итогам 26 октября 2017 года: ВЕСЬ российский рынок $0,5 млрд, акции Facebook - $2,47 млрд. На этом остановлюсь. Удачных вам инвестиций. #инвестиции
Комментариев нет:
Отправить комментарий